• Okienko transferowe – co warto wiedzieć?

• Jak złożyć oświadczenie?

• Kto nie musi składać oświadczenia?

• Przyszłe możliwości wyboru

Okienko transferowe – co warto wiedzieć?

Obecnie trwa okres, w którym można dokonać wyboru dotyczącego przeznaczenia części składki emerytalnej. Ubezpieczeni mogą zdecydować, czy 2,92 proc. ich składki trafi na subkonto w Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych (ZUS), czy do Otwartego Funduszu Emerytalnego (OFE). Osoby, które zdecydują się na OFE, będą miały pozostałą część składki, wynoszącą 4,38 proc., zapisaną na subkoncie w ZUS, podczas gdy ci, którzy wybiorą ZUS, będą mieli całość składki emerytalnej w wysokości 7,3 proc. na swoim koncie w ZUS-ie.

Jak złożyć oświadczenie?

Osoby pragnące zmienić dotychczasową decyzję powinny złożyć specjalne oświadczenie ZUS-US-OFE-03. Można to zrobić osobiście w ZUS, wysyłając dokument pocztą lub korzystając z elektronicznych usług dostępnych na Platformie Usług Elektronicznych. Warto jednak pamiętać, że termin na złożenie oświadczenia upływa z końcem lipca, co oznacza, że czasu na podjęcie decyzji jest coraz mniej.

Kto nie musi składać oświadczenia?

Nie wszyscy muszą składać oświadczenie. Osoby, które nie chcą zmieniać swojego dotychczasowego wyboru, nie muszą podejmować żadnych działań. Podobnie jest z tymi, którzy osiągną powszechny wiek emerytalny w ciągu najbliższych dziesięciu lat. Dla nich wprowadzono tzw. suwak bezpieczeństwa, który chroni zgromadzone w OFE środki przed utratą wartości. W przypadku tych osób ZUS nie przekazuje składek do OFE, a OFE stopniowo przekazuje środki do ZUS-u.

Przyszłe możliwości wyboru

Dla osób, które nie były członkami OFE, a chciałyby, aby część ich składki była przekazywana do wybranego funduszu, istnieje możliwość zawarcia umowy z OFE w ciągu czterech miesięcy od złożenia oświadczenia. Warto zaznaczyć, że kolejne okienko transferowe będzie miało miejsce od 1 kwietnia do 31 lipca 2028 roku, co daje kolejną szansę na dokonanie zmian.

Decyzje dotyczące podziału składek emerytalnych mają istotne znaczenie dla przyszłości finansowej. Dlatego warto dobrze przemyśleć swój wybór i skorzystać z dostępnych możliwości, aby zapewnić sobie stabilność w późniejszych latach życia.